La finance décentralisée (DeFi) a ouvert les portes d’un nouveau monde de potentiel de gain. Contrairement aux systèmes bancaires traditionnels, la DeFi permet aux particuliers d’interagir directement avec des services financiers basés sur la blockchain pour accroître leurs actifs. Pour les débutants qui cherchent à gagner un revenu passif grâce à la DeFi, plusieurs stratégies simples et accessibles peuvent vous aider à démarrer.
Cet article détaillera les méthodes de base pour gagner un revenu passif dans DeFi tout en gardant les choses simples et calmes, vous aidant à entrer dans l'espace avec clarté et confiance.
Qu'est-ce que DeFi?
DeFi signifie Decentralized Finance (finance décentralisée), un ensemble de services financiers fonctionnant sur des réseaux blockchain. La principale différence entre DeFi et la finance traditionnelle est que DeFi supprime les intermédiaires comme les banques et les courtiers. Au lieu de cela, les utilisateurs interagissent directement avec des contrats intelligents, c'est-à-dire du code automatisé qui effectue des transactions financières sur la blockchain.
Cette transition vers des systèmes décentralisés permet une large gamme d’activités financières, telles que le prêt, l’emprunt et le gain d’intérêts, le tout sans dépendre des institutions traditionnelles. Pour ceux qui cherchent à gagner un revenu passif, la DeFi offre une variété d’options accessibles.
Comment les débutants peuvent-ils gagner un revenu passif avec DeFi ?
Plusieurs stratégies adaptées aux débutants peuvent vous aider à générer des revenus passifs grâce à la DeFi, même si vous débutez. Vous trouverez ci-dessous quelques-unes des méthodes les plus simples à explorer.
1. Jalonnement
Le staking est l'un des moyens les plus simples pour les débutants de gagner un revenu passif dans la DeFi. Lorsque vous stakez une cryptomonnaie, vous bloquez vos jetons dans un réseau pour soutenir ses opérations, telles que la validation des transactions ou la maintenance de la blockchain. En échange du staking de vos jetons, vous gagnez des récompenses, généralement sous la forme de jetons supplémentaires.
Comment commencer à jalonner :
- Choisissez une blockchain qui prend en charge le jalonnement, comme Ethereum, Cardano ou Solana.
- Utilisez une plateforme ou un portefeuille qui propose des services de jalonnement, comme MetaMask ou Binance.
- Déposez votre crypto dans le pool de jalonnement et vous commencerez à gagner des récompenses.
Le jalonnement présente un risque relativement faible par rapport à d’autres activités DeFi et constitue un excellent moyen pour les débutants de gagner un revenu passif tout en soutenant l’écosystème blockchain.
2. Prêt
Une autre façon simple de générer des revenus passifs dans la DeFi consiste à prêter vos actifs via des plateformes de prêt décentralisées. Dans ce système, vous fournissez des liquidités en déposant vos jetons dans un pool de prêts. Les emprunteurs contractent ensuite des prêts auprès de ce pool et paient des intérêts, qui sont distribués aux prêteurs comme vous.
Comment commencer à prêter :
- Choisissez une plateforme de prêt décentralisée telle que Aave, Compound ou MakerDAO.
- Déposez vos jetons dans le protocole de prêt.
- Au fur et à mesure que les emprunteurs utilisent vos jetons, vous gagnez des intérêts au fil du temps.
Le prêt est un moyen simple de gagner un revenu passif et nécessite peu d’entretien après votre configuration initiale.
3. Extraction de liquidités
Le Yield Farming, ou Liquidity Mining, est le processus qui consiste à fournir des liquidités aux échanges décentralisés (DEX). Ces plateformes ont besoin de liquidités (jetons) pour fonctionner, et en déposant vos actifs dans des pools de liquidités, vous contribuez à faciliter les échanges. En échange, vous gagnez des récompenses, généralement sous forme de frais de transaction et de jetons supplémentaires.
Comment démarrer l'exploitation minière de liquidités :
- Choisissez un échange décentralisé, tel que Uniswap ou PancakeSwap.
- Fournissez une quantité égale de deux jetons différents (par exemple, ETH et USDC) à un pool de liquidité.
- En échange, vous recevrez des jetons de fournisseur de liquidité (LP), représentant votre part du pool.
Le minage de liquidités offre généralement des rendements plus élevés que le jalonnement ou le prêt, mais il peut également comporter davantage de risques, comme une perte temporaire (une réduction temporaire de la valeur due aux fluctuations de prix). Pour les débutants, il est essentiel de commencer petit et d'apprendre les nuances du fonctionnement des pools de liquidités.
4. Agrégateurs de rendement
Les agrégateurs de rendement déplacent automatiquement vos actifs entre différents protocoles DeFi pour optimiser vos rendements. Ces plateformes aident à simplifier le processus de génération de revenus passifs en sélectionnant en votre nom les stratégies de yield farming ou de prêt les plus rentables. Des plateformes comme Yearn Finance et Beefy Finance sont des exemples d'agrégateurs de rendement.
Comment commencer à utiliser les agrégateurs de rendement :
- Déposez vos jetons sur une plateforme d'agrégation de rendement.
- La plateforme optimisera automatiquement vos revenus passifs en déplaçant vos fonds entre différents protocoles DeFi.
- Asseyez-vous et regardez vos revenus augmenter, pendant que la plateforme fait le travail difficile pour vous.
Les agrégateurs de rendement sont idéaux pour les débutants qui souhaitent gagner un revenu passif sans avoir à gérer et déplacer constamment leurs actifs. Ces plateformes offrent une approche pratique de l'agriculture de rendement et de l'extraction de liquidités.
Les choses à garder à l'esprit
Bien que gagner un revenu passif avec DeFi soit passionnant, il est important de se rappeler que cet espace comporte son propre ensemble de risques :
- Risque de contrat intelligent : La DeFi fonctionne sur des contrats intelligents, qui ne sont pas infaillibles. Si une vulnérabilité est découverte dans le contrat, cela peut entraîner une perte de fonds.
- Risque de plate-forme : Certaines plateformes DeFi sont plus récentes ou moins sécurisées que d'autres. Étudiez la réputation et les antécédents de la plateforme avant de déposer des fonds.
- Perte temporaire : Cela s'applique à l'extraction de liquidité et se produit lorsque la valeur de vos jetons dans un pool de liquidité change, ce qui peut entraîner une réduction des bénéfices.
En recherchant soigneusement chaque plateforme et en commençant par des options à faible risque comme le jalonnement ou le prêt, les débutants peuvent gérer ces risques et renforcer leur confiance dans le monde DeFi.
Pour aller plus loin
Pour ceux qui débutent, la DeFi offre des moyens accessibles de gagner un revenu passif grâce à des méthodes telles que le jalonnement, le prêt, l'extraction de liquidités et les agrégateurs de rendement. Chacune de ces stratégies offre des profils de risque et de récompense différents, ce qui permet aux débutants de choisir l'approche qui convient à leurs objectifs et à leur tolérance au risque.
Comme pour tout investissement, il est important de faire vos recherches, de rester informé et de commencer petit à petit pour mieux comprendre l'écosystème de la finance décentralisée. Avec le temps, gagner un revenu passif grâce à la DeFi peut devenir un processus gratifiant et automatisé.
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