En matière d'investissement, les matières premières et les valeurs mobilières représentent deux grandes classes d'actifs qui offrent des opportunités et des risques uniques. Bien que les deux soient largement négociées et puissent faire partie d'un portefeuille équilibré, elles diffèrent considérablement en termes de ce qu'elles représentent, de la manière dont elles sont négociées et des risques qu'elles comportent. Il est important de comprendre ces différences clés pour prendre des décisions éclairées en matière d'investissement. Dans cet article, nous explorerons les principales différences entre les matières premières et les valeurs mobilières, vous aidant à mieux comprendre comment chacune fonctionne et laquelle pourrait être la plus adaptée à vos objectifs d'investissement.
Que sont les matières premières ?
Les matières premières sont des biens tangibles qui sont utilisés dans la production d'autres biens ou services. Il s'agit généralement de matières premières ou de produits agricoles qui ont une qualité standardisée, ce qui les rend interchangeables avec d'autres biens du même type. Voici quelques exemples courants :
- Produits énergétiques:Pétrole, gaz naturel et charbon
- Produits agricoles:Blé, maïs et café
- Les métaux:Or, argent et cuivre
Les matières premières sont souvent négociées sur des marchés à terme, où les investisseurs achètent et vendent des contrats en fonction de la valeur future anticipée de la matière première. Les prix des matières premières sont largement déterminés par des facteurs d'offre et de demande. Par exemple, le prix du pétrole peut fluctuer en fonction d'événements géopolitiques, tandis que le prix des produits agricoles peut varier en fonction des conditions météorologiques.
Que sont les titres ?
Les titres sont des instruments financiers qui représentent une dette ou une propriété. Il s'agit notamment de :
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- Actions (titres de participation):Représente la propriété d'une entreprise et donne droit aux actionnaires à une partie des bénéfices de l'entreprise.
- Obligations (titres de créance):Représente un prêt accordé par un investisseur à un emprunteur, généralement un gouvernement ou une société, en échange de paiements d’intérêts au fil du temps.
- Fonds communs de placement ou ETF:Représente un ensemble d’actions, d’obligations ou d’autres titres regroupés.
- Cryptocurrencies: Les cryptomonnaies sont des formes d'argent numériques ou virtuelles qui utilisent la cryptographie pour sécuriser les transactions, contrôler la création de nouvelles unités et vérifier le transfert d'actifs. Les cryptomonnaies exploitent des réseaux décentralisés utilisant la technologie blockchain, contrairement aux monnaies traditionnelles.
Les titres sont généralement négociés en bourse ou sur des marchés de gré à gré, et leurs prix sont influencés par la performance de l’entreprise, les facteurs économiques et le sentiment des investisseurs.
Principales différences entre les matières premières et les valeurs mobilières
Actifs corporels et actifs financiers
Matières premières: Représentent des biens physiques et tangibles qui sont souvent utilisés dans la production d'autres biens. Par exemple, l'or est une matière première qui peut être utilisée dans la fabrication de bijoux ou de produits électroniques.
Titres: Représentent la propriété ou la dette dans les instruments financiers. Il ne s'agit pas d'actifs physiques mais de droits sur des bénéfices futurs (dans le cas des actions) ou sur le remboursement de la dette (dans le cas des obligations).
Facteurs de prix
Matières premières: Les prix sont fortement influencés par l’offre et la demande. Par exemple, une sécheresse peut réduire l’offre de blé, entraînant une hausse des prix, tandis qu’une instabilité géopolitique peut perturber l’approvisionnement en pétrole, ce qui a un impact sur les prix à l’échelle mondiale.
Titres: Les cours sont principalement influencés par les performances de l'entreprise ou de l'émetteur, les facteurs économiques, les taux d'intérêt et le sentiment des investisseurs. Le cours des actions d'une entreprise peut augmenter si elle publie de bons résultats.
Facteurs de risque
Matières premières: Généralement plus volatiles en raison de leur sensibilité aux événements extérieurs tels que les catastrophes naturelles, les problèmes géopolitiques ou les variations soudaines de l'offre et de la demande. Cette volatilité peut entraîner des variations de prix importantes sur de courtes périodes.
Titres: Les risques varient selon le type de titres. Les actions sont influencées par la performance de l'entreprise, tandis que les obligations sont soumises au risque de taux d'intérêt et à la santé financière de l'émetteur. Les titres peuvent également être volatils, mais ont tendance à être plus stables à long terme que les matières premières.
Plateformes
Matières premières: Les matières premières sont généralement négociées sur des bourses spécialisées comme le Chicago Mercantile Exchange (CME) ou le New York Mercantile Exchange (NYMEX), principalement par le biais de contrats à terme. Ces contrats obligent l'acheteur à acheter ou le vendeur à vendre la marchandise à un prix prédéterminé à une date ultérieure.
Titres: Négociés sur des bourses telles que la Bourse de New York (NYSE) ou le NASDAQ. Les investisseurs peuvent acheter et vendre des actions ou des obligations directement sans avoir à traiter avec des contrats à terme. Des plateformes de trading de crypto-monnaies comme Binance, OKX ou Coinrule.
Utilisation dans les portefeuilles
Matières premières: Souvent inclus dans les portefeuilles comme couverture contre l'inflation. Comme les prix des matières premières ont tendance à augmenter lorsque l'inflation est élevée, ils peuvent aider à protéger le pouvoir d'achat. L'or, en particulier, est souvent considéré comme une valeur refuge en période de ralentissement économique.
Titres: Les titres peuvent servir à diverses fins dans un portefeuille, de la croissance (actions) au revenu (obligations). Un portefeuille de titres bien diversifié peut offrir un équilibre entre risque et rendement en fonction des objectifs de l'investisseur.
La génération de revenus
Matières premières: En règle générale, les matières premières ne génèrent pas de revenus réguliers. La valeur d'un investissement dans les matières premières est réalisée grâce à l'appréciation de l'actif au fil du temps.
Titres: Peut fournir un revenu régulier, notamment par le biais d’obligations, qui offrent des paiements d’intérêts, ou d’actions versant des dividendes, qui distribuent une partie des bénéfices de l’entreprise aux actionnaires.
Qu'est-ce qui vous convient ?
Le choix entre investir dans des matières premières et dans des valeurs mobilières dépend en grande partie de vos objectifs d'investissement, de votre tolérance au risque et de vos perspectives de marché. Si vous cherchez un moyen de vous protéger contre l'inflation ou de protéger votre portefeuille en période d'incertitude économique, les matières premières comme l'or ou le pétrole peuvent vous offrir la protection que vous recherchez. Cependant, gardez à l'esprit que les marchés des matières premières peuvent être très volatils et que les prix peuvent fluctuer en fonction de facteurs imprévisibles.
Les valeurs mobilières, en revanche, sont des instruments d’investissement plus traditionnels qui offrent des possibilités de croissance (actions) et de revenus (obligations). Les valeurs mobilières sont généralement mieux adaptées aux investisseurs à long terme qui cherchent à créer un patrimoine ou à générer un revenu stable au fil du temps.
Pour aller plus loin
Les matières premières et les valeurs mobilières représentent deux opportunités d’investissement distinctes, chacune comportant ses propres avantages et risques. Les matières premières permettent de se protéger contre l’inflation et de diversifier les portefeuilles, mais elles s’accompagnent d’une volatilité accrue. Les valeurs mobilières, en revanche, offrent des opportunités de croissance et de revenus plus stables, en particulier pour les investisseurs à long terme. Comprendre les principales différences entre ces classes d’actifs peut vous aider à créer une stratégie d’investissement plus équilibrée et plus éclairée, adaptée à vos objectifs financiers.
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